Bolsas y Mercados, los roboadvisors necesitan al hombre

Mar Revuelta - Lunes, 08 de Octubre

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Sí, reconocimiento claro. Los robo-advisors necesitan al hombre. Escribía hace unas semanas Fernando Luque@MorningstarES  que leyendo un informe de Cerulli sobre #roboadvisors en Europa se observa que, al igual que en EEUU la mayoría están batallando para llegar ser rentables. El breakeven se sitúa entre 100 millones de euros y hasta 1.000 millones en activos dependiendo de su estructura. Mientras, muchos #roboadvisors europeos como Scalable, Nutmeg y MoneyFarm están girando hacia un modelo híbrido con intervención de asesores humanos que puedan ser contactados directamente por los clientes. Añadía, que UBS cierra su robo advisor 18 meses después de su lanzamiento. Esto pasa cuando tus clientes (de alto patrimonio) necesitan más que un simple asesoramiento robotizado.

En esta línea escribia Didier Abbato, Head of SaxoSelect en Saxo Bank en LACARTADELABOLSA que los robo-advisors son la clave tecnológica y de colaboración necesaria para que los inversores más pequeños puedan invertir en las mismas decisiones y condiciones como lo hacen los más grandes. Gestión automatizada, sí, pero con el conocimiento y la gestión profesional. Por ello, Saxo Bank desarrolla SaxoSelect, una herramienta digital que combina la gestión automatizada con el expertise de líderes de inversión a nivel mundial como BlackRock o MorningStar. Ahí está la verdadera clave: cualquier inversor, por pequeño que sea, puede invertir en una cartera y tener acceso a información y conocimiento que antes sólo era accesible en la “liga” de aquellos que movían millones de euros.

Ahora, los mayores gestores del mundo están ayudando a construir carteras para inversores retail. Gracias a la versatilidad de la plataforma, los inversores pueden disfrutar de dos tipos de estrategias completas: 1) Carteras Equilibradas, donde los inversores pueden invertir a largo plazo en carteras que contienen ETFs de acciones y bonos construidas según la investigación y parámetros de BlackRock; 2) Carteras de acciones, que contienen la selección de 30 valores seleccionados por MorningStar (Cartera MorningStar MOAT), con ventajas competitivas que hacen que tengan un impacto en el precio, y puedan ofrecer valor a largo plazo.

La plataforma tecnológica selecciona las carteras de inversión más afines al perfil de riesgo del inversor. Con un solo clic, el usuario puede seleccionar la cartera con la que más cómodo se siente y puede invertir a largo plazo en carteras construidas por los mayores expertos, que se encargarán periódicamente de su revisión y de reequilibrar las posiciones.

Pero las ventajas no acaban aquí, la implementación tecnológica también permite llevar a cabo el conocido social trading, pero no entendido como el lugar donde todo el mundo puede invertir con todo el mundo, sino todo lo contrario. En SaxoSelect, sólo los mejores pueden llegar a ser modelos para el resto de inversores, aquellos que hayan pasado unos estrictos filtros de rentabilidad y gestión del riesgo, buen comportamiento en el mercado, sin vicios. En definitiva, inversores con talento que cumplen con criterios para ser referencia.

De esta forma, ofrecemos una nueva manera de invertir al inversor minorista, mediante una experiencia 100% digital, con un servicio simple y transparente que da acceso a las mejores estrategias y referentes del mundo de la inversión. No hay mejor modelo de fintech, pues usamos la tecnología para ofrecer algo nuevo: coste-eficiencia al alcance de todos. 

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