La gran banca internacional necesita 15.100 millones para cumplir con Basilea III

Redacción - Jueves, 11 de Septiembre

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El grupo de los 102 grandes bancos internacionales examinados por el Comité de Basilea registraba a 31 de diciembre de 2013 un déficit de capital de 15.100 millones de euros bajo las reglas de Basilea III, que no entrarán en vigor de manera completa hasta 2019, lo que representa alrededor del 3,9% del beneficio neto agregado antes de repartir dividendos alcanzado por estas entidades en 2013.

 

De este modo, estas 102 granes entidades con presencia internacional, entre las que se cuentan 42 bancos de la UE, incluyendo dos españoles, han logrado reducir su déficit de capital un 73,7% respecto al anterior ejercicio, cuyos resultados se dieron a conocer en marzo de 2014.

Asimismo, la ratio media de capital básico Tier 1 entre los grandes bancos se situó en el 10,2%, siete décimas más que en el examen previo, frente al umbral mínimo del 4,5% exigido por Basilea III inicialmente, que llegará en 2019 al 7%, y al que en caso de estas 102 entidades habrá que sumar un colchón de capital anticíclico adicional fijado por los reguladores nacionales.

El Comité de Basilea indicó como punto de referencia para contextualizar las necesidades de capital de estas entidades que el beneficio neto agregado antes de dividendos obtenido por este grupo de grandes bancos internacionales en el conjunto del ejercicio 2013 alcanzó un total de 419.000 millones de euros.

En el caso de los 125 bancos incluidos en el Grupo 2 del ejercicio al margen de las 102 mayores entidades con presencia internacional, las necesidades de capital detectadas para ajustarse a Basilea III fueron de 2.000 millones de euros para llegar al umbral del 4,5% de capital, frente a 12.400 en el anterior examen, y de 9.400 millones, frente a 27.700, para llegar al 7%.

En este sentido, los autores del examen indicaron que la ratio media de capital básico Tier 1 de estas entidades, entre las que participaron cuatro bancos españoles, se situó en el 10,5% y destacaron que la suma del beneficio neto antes de dividendos de estos 125 bancos sumó a 31 de diciembre de 2013 un total de 30.000 millones.

En cuanto al ratio de liquidez, el ejercicio realizado con datos de diciembre de 2013 muestra que la media ponderada entre los bancos del Grupo I era del 119%, frente al 114% de las pruebas del semestre anterior, mientras que para los bancos del Grupo II se situó en el 132%.

Un 76% de los bancos participantes contaba con una ratio de liquidez de al menos el 100%, que será exigida por Basilea III a partir de 2019, mientras que el 92% alcanzaba al menos el 60%, que entrará en vigor desde 2015.

DÉFICIT DE 11.600 MILLONES DE LOS GRANDES BANCOS EUROPEOS

En el caso de las 42 entidades europeas incluídas en el grupo de grandes bancos con presencia internacional, el déficit de capital detectado con datos de 31 de diciembre de 2013 sumaba 11.600 millones de euros, lo que supone el 76,8% del total de su categoría, según informó la Autoridad Bancaria Europea (EBA).

De este modo, en comparación con los resultados del anterior examen, cuyos datos se publicaron el pasado mes de marzo, los grandes bancos europeos lograron reducir en 24.700 millones de euros, un 68%, sus necesidades de capital de cara a cumplir con las exigencias de Basilea III en 2019.

El supervisor bancario del Viejo Continente destacó que la ratio media de capital básico Tier 1 alcanzada por estas 42 entidades sería del 10,1%, frente al 12,1% bajo la regulación actualmente en vigor.

En cuanto a la ratio de cobertura liquida (LCR) de los bancos del primer grupo, los datos de diciembre de 2013 constatan una media del 107,3%, con más del 70% de los 42 bancos incluídos habiendo superado ya el umbral del 100% exigido por Basilea III en 2019.

Además, el ejercicio realizado revela un déficit de activos líquidos por importe de 124.500 millones de euros entre los bancos del Grupo I.

 

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